Ophalen van eigen vermogen: welke platforms zijn er voor het MKB? 

Leestijd: 11 minuten

Er zijn verschillende manieren voor MKB ondernemers om eigen vermogen op te halen. Zo zijn aandelen, obligaties en crowdfunding passende opties. Er zijn verschillende platforms om eigen vermogen op te halen:

• NPEX
• Seedblink (vh Symbid)
• CrowdAboutNow
• Eyevestor

Wat is eigen vermogen? 

Eigen vermogen is een financieel begrip dat verwijst naar het verschil tussen de totale activa en de totale passiva van een bedrijf of individu. Het vertegenwoordigt de financiële middelen die beschikbaar zijn voor de eigenaren of aandeelhouders van een onderneming, na aftrek van alle uitstaande schulden en verplichtingen. Eigen vermogen wordt vaak beschouwd als een maatstaf voor de financiële stabiliteit en het vermogen van een bedrijf om aan zijn verplichtingen te voldoen. Een positief eigen vermogen duidt op een gezonde financiële situatie, terwijl een negatief eigen vermogen kan wijzen op financiële problemen of een risico op faillissement. Het eigen vermogen van een bedrijf kan groeien door winstinhouding, herinvestering van winsten, en/of de uitgifte van nieuwe aandelen, en het kan afnemen door verliezen of het uitkeren van dividenden aan aandeelhouders.

Ontdek hoe oamkb jou kan helpen bij het verkrijgen van financiering en crowdfunding voor jouw bedrijf. Bezoek vandaag nog onze pagina over financiering en crowdfunding en ontdek hoe wij jou kunnen ondersteunen bij het realiseren van jouw zakelijke doelen!

Waarom is eigen vermogen belangrijk voor een MKB ondernemer? 

Eigen vermogen is cruciaal voor een MKB-ondernemer, omdat het inzicht biedt in de financiële gezondheid en stabiliteit van het bedrijf. Een solide eigen vermogen kan een bedrijf aantrekkelijker maken voor potentiële investeerders en kredietverstrekkers, waardoor de ondernemer toegang krijgt tot kapitaal voor groei en uitbreiding. Bovendien fungeert eigen vermogen als een financiële buffer die een bedrijf in staat stelt om economische schommelingen, seizoensgebonden fluctuaties of onvoorziene uitdagingen te doorstaan zonder direct in financiële problemen te geraken.

Daarnaast helpt een gezond eigen vermogen bij het beheren van de schuldratio van een onderneming, wat belangrijk is voor het behouden van een goede kredietwaardigheid en het verkrijgen van gunstige leenvoorwaarden. Ten slotte bevordert het opbouwen en behoud van een sterk eigen vermogen het vertrouwen van zowel klanten als leveranciers in de onderneming, wat essentieel is voor het opbouwen van duurzame zakelijke relaties en het waarborgen van de continuïteit op lange termijn.

De platforms om eigen vermogen op te halen uitgelegd: 

In de wereld van alternatieve financiering zijn er verschillende platformen die bedrijven en investeerders met elkaar verbinden, elk met hun eigen unieke focus en aanpak. Deze platforms maken het voor ondernemers mogelijk om hun projecten te financieren en voor investeerders om te profiteren van nieuwe en veelbelovende kansen. In dit artikel bespreken we vier opmerkelijke platformen, namelijk NPEX, Seedblink, CrowdAboutNow en Eyevestor. Elk van deze platforms speelt in op specifieke niches en behoeften, en draagt bij aan de groei en ontwikkeling van bedrijven en projecten in verschillende sectoren en regio’s.

NPEX

NPEX is een toonaangevend online handelsplatform in Nederland dat zich richt op het midden- en kleinbedrijf (MKB). Het platform fungeert als een alternatief financieringskanaal voor bedrijven die kapitaal willen aantrekken buiten de traditionele bankleningen. NPEX biedt bedrijven de mogelijkheid om aandelen, obligaties of andere effecten uit te geven aan een breed scala van beleggers, variërend van particulieren tot institutionele beleggers. Door hun innovatieve en gebruiksvriendelijke platform kunnen bedrijven hun groei- en investeringsdoelen bereiken, terwijl investeerders toegang krijgen tot unieke investeringsmogelijkheden in het MKB-segment.

Wat moet je weten over NPEX?

• De overheid heeft 20% belang
• Je hebt keuze uit aandelen of (converteerbare) obligaties
• Vanaf €500.000,- tot €5,- miljoen eigen vermogen ophalen (of minimaal €1,- miljoen bij certificaten)
• Je maakt 1 prospectus, maar je kunt eigen vermogen in tranches ophalen
• NPEX heeft +/ 10.000 beleggers
• Vanaf de start in 2008 is er al €159,- miljoen opgehaald
• NPEX heeft een AFM vergunning

Aan welke voorwaarden moet je voldoen bij NPEX?

• Je bedrijf moet minimaal 3 jaar bestaan
• In de laatste 3 jaar moet er minstens één jaar winst behaald zijn
• NPEX controleert je onderneming goed
• Een prospectus opstellen is verplicht
• Je moet jaarlijks de jaarrekening en halfjaarcijfers publiceren
• Certificaten van aandelen (STAK) en de koers hiervan staat op NPEX

Kosten eigen vermogen ophalen bij NPEX

Eenmalige set-up fee	€ 5.000
Eenmalige succesfee	3% van het via NPEX uitgegeven bedrag
Jaarlijkse administratie fee	0,4% van het op NPEX genoteerde bedrag*

*Deze fee over de nominale waarde van de uitgegeven obligatielening, met een minimum van € 10.000,-, wordt jaarlijks vooraf in rekening gebracht en geïndexeerd.

Voorbeeldberekening kosten bij €500.000,- eigen vermogen ophalen in de vorm van obligaties ( 1 mln is het minimum aan certificaten)

Eenmalige set-up fee	€ 5.000,- , noteringsovereenkomst + voor due diligence € 10.000,-, rating, prospectus IM € 17.000,- – € 20.000,- opstellen, bedrijfswaardering + 2e sanity check= > € 35.000,-
Eenmalige succesfee	3% = € 15.000,-
Jaarlijkse administratie fee	0,4% van het opgehaalde vermogen Dividenduitbetaling via NPEX

Totaal € 50.000,- kosten bij 500.000,- eigen vermogen ophalen: bij een totaal van boven de 1 miljoen is dit pas interessant

Seedblink

Seedblink is een in Roemenië gevestigd crowdfundingplatform dat zich specifiek richt op technologie- en innovatieprojecten. Het platform helpt start-ups in de vroege fase bij het verkrijgen van kapitaal door middel van equity crowdfunding, waarbij investeerders de kans krijgen om te investeren in veelbelovende technologiebedrijven. Seedblink biedt een transparant, gebruiksvriendelijk en veilig platform voor zowel investeerders als start-ups, waardoor het voor hen eenvoudiger wordt om elkaar te vinden en samen te werken. Het platform heeft als doel om een brug te slaan tussen ondernemers en investeerders uit heel Europa, en zo de groei en ontwikkeling van innovatieve start-ups te stimuleren.

Wat moet je weten over Seedblink?

• Seedblink is voor startups en groeiende bedrijven
• Je hebt de keuze uit aandelen of converteerbare obligaties
• Seedblink heeft +/- 50.000 investeerders waarvan 25.000 actief zijn
• Vanaf €20.000,- tot €2,5,- miljoen kun je eigen vermogen ophalen
• Vanaf de start in 2011 is er €110,- miljoen opgehaald
• Seedblink heeft een AFM vergunning

Aan welke voorwaarden moet je voldoen bij Seedblink?

Onderstaande wordt door Seedblink beoordeeld:

• De financiële positie van je bedrijf
• Wie de aandeelhouders zijn
• De structuur van je bedrijf
• Vreemd vermogen percentage ivm cashflow berekening
• In de toekomst wil Seedblink voornamelijk IT bedrijven bedienen

Kosten eigen vermogen ophalen bij Seedblink

• €2.500,- opstartfee

• Succesfee: 3-6% en 6% voor €220.000,-; €220.000,- tot €500.000,- 5% boven €500.000,- 4% enz. (€22.500,- kosten bij €500.001,-)

• Publieke funding

• Registratie after funding omgeving + te beschikking stelling van trade templates € 50,- per maand

• Investeerder betaalt 1% opstart, derdengeldenregeling, batchbestand voor dividenden.

• Geen waardering bekend zolang er geen nieuwe financieringsronde is, dan komt er een nieuwe waardering

CrowdAboutNow

CrowdAboutNow is een Nederlands crowdfundingplatform dat zich richt op sociale ondernemingen en duurzame initiatieven. Het platform biedt ondernemers met een positieve impact op de maatschappij en het milieu de mogelijkheid om financiering te verkrijgen van een betrokken gemeenschap van investeerders. CrowdAboutNow biedt verschillende soorten crowdfunding, zoals leningen, converteerbare leningen, aandelen en donaties, afhankelijk van de behoeften van de ondernemer en het type project. Het platform streeft ernaar om een transparante en verantwoorde manier van financieren te bieden die zowel ondernemers als investeerders in staat stelt om bij te dragen aan een duurzamere en eerlijkere wereld.

Wat moet je weten over CrowdAboutNow?

• CrowdAboutNow richt zich op startende en gevestigde ondernemers
• Je hebt de keuze uit aandelen of crowdfunding (90% lening en/of voorverkoop)
• Geschikt voor kleine bedrijven met een tastbaar product, horeca, food
• Het minimale bedrag is €10.000,-; er is geen maximum aan het bedrag
• CrowdAboutNow heeft geen netwerk van actieve beleggers: je voert campagne voor je eigen netwerk
• Sinds de oprichting in 2009 is er €46,- miljoen opgehaald
• CrowdAboutNow heeft een AFM vergunning

Wat zijn de voorwaarden van CrowdAboutNow?

• Je moet een sociale ondernemer zijn
• Je hebt een tastbaar product
• Je beschikt over een groot eigen netwerk
• Je bedrijf mag ook eenmanszaak zijn (bij de andere platforms niet)

Kosten eigen vermogen ophalen bi CrowdAboutNow

Aandelen:

• Opstartfee: €450,-
• Plaatsingsfee: 1% over het max. doelbedrag minus reeds voldane €450,-
• Succesfee: 6% (min. van € 450,-) van het opgehaalde bedrag eenmalig bij succes.

Voorbeeld kosten eigen vermogen ophalen bij €500.000: €450,-+€4.550,- + €30.000,- = €35.000,-

Eyevestor

Eyevestor is een innovatief Nederlands platform dat een unieke oplossing biedt voor bedrijven en investeerders die geïnteresseerd zijn in het verhandelen van niet-beursgenoteerde aandelen. Het platform maakt het mogelijk voor bedrijven om hun aandelen te registreren en beheren, terwijl investeerders gemakkelijk kunnen kopen en verkopen op de secundaire markt. Eyevestor zorgt voor een transparante en efficiënte manier om illiquide aandelen verhandelbaar te maken, wat het voor bedrijven eenvoudiger maakt om kapitaal aan te trekken en hun aandeelhoudersbasis te verbreden. Daarnaast biedt het platform investeerders de kans om te investeren in niet-beursgenoteerde bedrijven met groeipotentieel, die traditioneel minder toegankelijk zijn voor particuliere beleggers. Door het gebruik van geavanceerde technologie en een gebruiksvriendelijke interface, biedt Eyevestor een alternatieve en flexibele investeringsoplossing voor zowel bedrijven als investeerders, en speelt het in op de behoefte aan meer diversificatie en transparantie in de investeringswereld.

Wat moet je weten over Eyevestor?

• Eyevestor heeft de term sharefunding bedacht
• Er is flexibiliteit doordat je in rondes eigen vermogen kunt ophalen, en dit aan en uit kunt zetten
• De doelgroep is investeerders, maar je kunt op het sharefunding platform ook onderling verkopen en terugkopen
• Het is een ICT platform voor het bijhouden van aandelen en om doorlopend inzicht te geven aan investeerders
• Je hebt de keuze uit aandelen, meestal via coöperatie of een STAK.
• Er is geen minimaal of maximaal bedrag
• Eyevestor biedt voornamelijk software
• Eyevestor heeft 25.000 gebruikers op het platform
• Al 12.500 beleggers hebben zich opgegeven voor extra investeringen
• Vanaf de start in 2019 zijn er al 33 miljoen transacties geweest, dus opgehaald en onderling verhandeld (99% primair)
• Eyevestor heeft een AFM vergunning

Kosten eigen vermogen ophalen bij Eyevestor

• Het platform Eyevestor rekent 2,5% met een minimum van €1,- per transactie, max €1250,- per transactie
• De kosten bedragen €1200,- per jaar voor de omgeving voor 100 accounts. Voor extra accounts worden de volgende kosten berekend: + 100 accounts €300,- per jaar, + 500 €180,- per jaar
• Je kunt gebruik maken van de volgende diensten: community platform, calender, webinar, mail, dossier
• 2,5% wordt ingehouden op elke transactie , verkoper betaalt, kun je zelf instellen koper/verkoper, meestal verkoper
• €300,- startfee validatie juridische stukken
• Ecocheck in de toekomst vanuit AFM, ook bij nieuwe rondes

Vergelijking Equity crowdfunding en Lening crowdfunding

Equity crowdfunding

• Kosten: variërend van 5.000 tot 50.000,-
• Keuze in wel of niet bijhouden van de waarde in de software
• Flexibiliteit kun je inbouwen in een STAK of een coöperatie
• Geen aflossing
• Geen rente
• Dividend wordt (onveranderd) bepaald door de directie van de BV
• Eigen vermogen, dus solvabiliteit neemt toe
• Vergt enige voorbereiding

Lening crowdfunding

• Kosten: Eenmalige succesfee over kredietbedrag 1,5% vermeerderd met 0,085% per maand looptijd, bijvoorbeeld. €500.000,- = €22.800,-.
• Bijhouden aflossingen aan investeerders (+kosten)
• Geen flexibiliteit
• Aflossing volgens schema
• Rente 7-10%
• Vreemd vermogen, dus solvabiliteit neemt af
• Relatief makkelijk te realiseren

Wat zijn de voordelen van crowdfunding platforms?

1. Het eerste voordeel van crowdfunding platforms is dat bedrijven toegang krijgen tot een groot aantal potentiële investeerders. Traditionele financieringsbronnen, zoals banken, zijn vaak terughoudend in het verstrekken van leningen aan startups of bedrijven met een hoog risico. Door middel van crowdfunding kunnen deze bedrijven financiering verkrijgen zonder dat ze afhankelijk zijn van traditionele financieringsbronnen.

1. Een ander voordeel van crowdfunding is dat het bedrijven de mogelijkheid biedt om direct contact te hebben met hun investeerders. Dit kan bijvoorbeeld nuttig zijn bij het verzamelen van feedback over het product of de dienst die het bedrijf aanbiedt. Crowdfunding platforms stellen investeerders in staat om rechtstreeks te investeren in bedrijven die ze interessant vinden en bieden een transparante manier van investeren.

1. Een derde voordeel van crowdfunding platforms is dat bedrijven financiering kunnen verkrijgen zonder dat ze aandelen hoeven uit te geven. In plaats daarvan kunnen bedrijven kiezen voor andere financieringsvormen, zoals leningen of converteerbare leningen. Dit betekent dat ondernemers hun eigendomsbelangen kunnen behouden en meer controle over hun bedrijf kunnen houden.
2. Ten vierde kan crowdfunding helpen bij het vergroten van de naamsbekendheid en het creëren van een loyale klantenbasis. Door het promoten van hun project op een crowdfundingplatform, kunnen bedrijven een groter publiek bereiken en potentiële klanten aantrekken. Dit kan leiden tot een sterkere merkidentiteit en een hogere kans op succes op de lange termijn.
3. Tot slot bieden crowdfundingplatforms investeerders de mogelijkheid om te diversifiëren en hun risico te spreiden. Door te investeren in verschillende bedrijven en projecten, kunnen investeerders hun risico’s beperken en profiteren van de groei van veelbelovende ondernemingen.

Ontdek nu welk alternatief financieringsplatform het beste bij jouw bedrijf past en til je bedrijf naar nieuwe hoogten! Neem vandaag nog contact op met oamkb en ontdek hoe wij jou kunnen helpen bij het ophalen van eigen vermogen en het laten groeien van jouw bedrijf.